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Stark Bank

Posted 2 months ago

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AML Senior Analyst

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AI Summary

Senior Analyst responsible for monitoring financial transactions, investigating fraud, and strengthening onboarding, KYC, KYB, and anti-money laundering processes in partnership with business and compliance teams.

About this role

Sobre o Stark Bank
No Stark Bank, somos mais que um banco digital para empresas: somos parceiros estratégicos que, desde 2018, vêm redefinindo o futuro dos serviços financeiros corporativos no Brasil. Oferecemos uma gama completa de serviços, desde o processamento ágil de pagamentos e faturas até a gestão inteligente de contas a receber, tudo integrado e automatizado através de uma API robusta e inovadora. Não nos contentamos em apenas otimizar processos; ambicionamos nos tornar o maior banco em tecnologia financeira, capacitando negócios a prosperarem com soluções que eliminam burocracias e impulsionam a eficiência.
Acreditamos que a chave para revolucionar o sistema financeiro reside na nossa busca incessante por inovação e na nossa capacidade de transformar problemas complexos em soluções impactantes. Cada linha de código, cada nova funcionalidade que desenvolvemos, é destinada a permitir que as empresas foquem no que realmente importa: estratégia e crescimento.
Nosso legado é ambicioso: construir o melhor ecossistema bancário em tecnologia e atendimento para empresas no Brasil. E para alcançar essa visão, precisamos de mentes curiosas, persistentes e apaixonadas por desafios. Se você se identifica com a minuciosidade, consistência e persistência que nos movem, se acredita na melhoria constante e coloca o cliente no centro de suas ações, e se busca um ambiente colaborativo e desafiador onde a ambição encontra a oportunidade de escalar, o Stark Bank é o seu lugar.

Sobre a área

A área de Compliance atua para garantir que o crescimento do Stark Bank aconteça de forma segura, sustentável e alinhada às exigências regulatórias.

Em parceria com as áreas de Negócios, Riscos, Jurídico, Produtos, Operações e Tecnologia, o time desenvolve controles, processos e análises que protegem a instituição, seus clientes e o sistema financeiro, sem perder de vista a eficiência e a experiência de quem está do outro lado.

O desafio

Como Analista Sênior de Compliance , PLD/FT e Onboarding, você terá um papel relevante na construção e no fortalecimento da área em um momento de grande dinamismo e crescimento. Seu desafio será combinar conhecimento regulatório, capacidade analítica e visão de negócio para evoluir os processos de onboarding, KYC, KYB e prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

Voce irá:

  • Monitorar e analisar transações financeiras, identificando padrões suspeitos e atividades fraudulentas;

  • Abertura e tratamento de MEDs (Meio Especial de Devolução) principalmente relacionadas ao PIX;

  • Reportar transações fraudulentas de acordo com as resoluções do Banco Central (Bacen);

  • Atuar com processos de crédito de confiança a partir de análises sobre os clientes;

  • Tratar diretamente com clientes para resolução de questões relacionadas a fraudes, mantendo uma comunicação clara e objetiva;

  • Desenvolver, aprimorar e implementar mecanismos de detecção e prevenção de fraudes em diferentes canais;

  • Realizar investigações internas e externas para garantir a rápida resolução e recomendar medidas preventivas;

  • Gerar relatórios de incidentes e propor melhorias contínuas nos processos antifraude;

  • Manter-se atualizado sobre as melhores práticas do mercado e inovações tecnológicas no combate a fraudes.

    • O que não pode faltar:

  • Experiência consistente em Compliance, Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo, onboarding, KYC ou KYB;

  • Vivência em instituições financeiras, instituições de pagamento, fintechs, bancos digitais, adquirentes, subadquirentes ou empresas reguladas;

  • Conhecimento das regulamentações atuais do Banco Central relacionadas à prevenção de fraudes;

  • Familiaridade com ferramentas antifraude e sistemas de monitoramento;

  • Capacidade analítica para investigar informações, conectar diferentes fontes e tomar decisões com base em riscos e evidências;

  • Comunicação clara e capacidade de sustentar posicionamentos técnicos diante de diferentes públicos;

  • Autonomia para conduzir análises complexas, propor soluções e avançar em cenários com informações incompletas;

    • O que aumenta suas chances:

  • Vivência em ambientes de crescimento acelerado, transformação regulatória ou expansão de produtos financeiros;

  • Conhecimento de produtos e operações relacionados a Pix, contas de pagamento, cartões, pagamentos, recebimentos e infraestrutura financeira;

  • Experiência com ferramentas de onboarding, screening, bureaus, monitoramento transacional, case management ou soluções antifraude;

  • Conhecimento de SQL, ferramentas de visualização de dados ou construção de indicadores;

  • Experiência com automação de processos, APIs ou integração entre ferramentas;

  • Participação em auditorias, fiscalizações ou interações com reguladores;

  • Certificações ou especializações relacionadas a Compliance, PLD/FT, riscos ou mercado financeiro;

  • Inglês intermediário ou avançado.

    • Skills

    AMLAnti-money LaunderingAPICase ManagementComplianceData VisualizationFraud DetectionKYBKYCOnboardingPixSQL

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